Je m’appelle Paul, j’ai 21 ans et je suis originaire de Rennes. Après mon Bac, je me suis orienté vers un BTS Banque puis vers le Bachelor Banque et Assurance en alternance à l'école de commerce à Rennes Ipac Bachelor Factory. Mon poste d'alternant est davantage axé sur le marché des professionnels puisque les clients sont principalement des dirigeants de petites et moyennes entreprises.
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Pourquoi avoir choisi le domaine de la banque-assurance ?
J'ai travaillé un été au sein d'une banque pour promouvoir des produits bancaires auprès des prospects et clients. Cette expérience m'a permis d'appréhender ce domaine, qui m'a passionné ! Je me suis rendu compte que c'était ce qui me correspondait le mieux. L'aspect relationnel me plaisait beaucoup et surtout, je trouve c'est un métier gratifiant. On accompagne les clients dans leurs projets, on répond à leurs besoins...
Quels sont les + du Bachelor Banque et Assurance ?
L'accompagnement, que ce soit des formateurs ou de l'équipe encadrante. Ils sont là pour nous écouter et répondre à nos interrogations. Quant aux cours, ils sont qualitatifs. On aborde de nombreux aspects : le crédit, l'optimisation fiscale, la gestion de patrimoine ou encore la règlementation bancaire.
Quelles sont tes missions en alternance ?
Je suis chargé de développer les portefeuilles clients de ma tutrice et des collaborateurs de la banque. Je prends des rendez-vous avec les clients, mets à jour leurs données et je les sollicite pour obtenir des documents dans le but de respecter la règlementation en vigueur. Je réalise aussi des audits patrimoniaux afin d'optimiser, dynamiser et développer le patrimoine des clients.
Quelles qualités faut-il avoir pour évoluer dans ce secteur ?
Des qualités humaines puisqu'il faut être avenant. Nous travaillons avec des clients tous les jours, que ce soit dans nos locaux ou en distanciel. Mais la timidité peut se travailler ! Il faut aussi aimer les chiffres, faire preuve de rigueur et avoir une bonne aisance à l'oral. Il faut savoir expliquer à nos clients simplement, ne pas se tromper sur les mots employer et être précis juridiquement car c'est un domaine très règlementé et nous avons un devoir de conseil.
Un mot de la fin ?
Il faut croire en soi et persévérer car ce sont les clés de la réussite !
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